糟糕的現金流管理會使許多企業走向失敗，因此對於任何組織來說，持續的現金供應至關重要。組織需要支付工資和帳單，並投資於增長，現金流管理是必不可少的。因此徹底了解資金來源，並預測未來的收入，才能確保公司的增長。
在這篇文章中，我們將回答與小企業現金流管理相關的最常問的問題：什麼是現金流管理？它的好處是什麼？以及如何進行更好的現金流管理？
什麼是現金流管理？
讓我們先給您一個現金流管理的定義：現金流管理是在特定的時間段內追蹤和優化您的現金流的過程。更具體地說，它意味著分析您收到的金錢，例如通過銷售產生的金錢，與您支付帳單、薪水、稅款等時給出的金錢做比較。
現金流與利潤不同：利潤是指在扣除生產和交付產品或服務的所有成本後剩餘的金額。當在一個特定期間結束時，您的企業現金流入和流出之間的差額為負數，這意味著您在該期間結束時比開始時的期初餘額少。
現金流管理的目標是通過追蹤和優化現金流，確保您的現金流入（現金收入）始終高於您的現金流出（現金支出），從而避免這種情況發生。剩餘的現金可以幫助您投資和成長，但優良的小企業現金流管理還有許多其他的好處。
現金流管理的7個好處
以下列出了現金流管理的七大主要優勢：
準時支付員工薪資: 您的員工幫助您運營您的業務，因此準時支付他們的薪資非常重要。這是保持他們忠誠度和吸引人才的基本和基本要素。通過穩健的現金流管理，您確保為他們的薪資保留足夠的現金。
購買生產產品或提供服務所需的物品: 現金流管理能使您能夠清晰預測您的應付帳款，從而使您能夠購買生產產品或提供服務所需的原材料或服務，以滿足訂單需求，潛在的盈餘還可以幫助您擴展產品線。
支付所有其他費用: 良好的現金流管理將使您能夠追蹤所有過去、現在和未來的費用，以便您可以做好相應的計劃，確保這些費用能按時支付，包括稅款、貸款還款或其他帳單等。
規劃和協調業務活動，以最大化利潤: 對於任何企業來說，規劃是至關重要的，缺乏規劃可能會導致災難。現金流管理能幫助您規劃、分析業績並從當前活動中獲得最大的可用利潤。它還將使您能夠為未來的財務預算做好準備。
保持現金儲備，避免超支: 若沒有健全的現金流管理，您將無法掌握自己花了多少錢，可能會超支或使用本應用於其他用途的現金。通過分析您的現金流量表，您可以判斷您的企業財務狀況是否穩定、是否處於盈餘或資金短缺狀態。藉著現金流預測，您可以掌握控制權，監控支出，確定您的流動性和盈利能力，並確保在面對意外開支或壞帳時有足夠的現金儲備。
擴展或發展您的業務: 現金流管理能是使您的企業能夠接受投資和成長機會。通過分析您的現金流量表，您可以確定您的收入和支出之間的比率，從而幫助您評估您企業的當前財務狀況並做出預算決策。例如，如果您有盈餘，您可以決定開發新產品或服務，擴展到新市場等。
獲得企業貸款: 許多企業依賴銀行或其他金融機構為其部分業務活動提供資金。在現金短缺的情況下，您可能會向他們申請貸款以克服困境。在批准貸款之前，銀行會研究您企業的財務狀況以及您償還貸款金額的能力。在這過程中，您能夠使用您的現金流量表作為證明，並提供有關您的現金流入和流出的所有細節。
